人工智能，为何说是未来三十年的较大投资机会？
发表时间：2023-10-11
来源：原创
做出这一判断的前提是，我们解析了工业革命推动经济增长的基本原理。具体来说，在工业革命以前，社会生产以手工业和农业为主，效率普遍较低，少量的产品难以满足人们的大量需求，而工业革命以大规模机械化工厂取代个体手工作坊，大幅提升了产品产量，我们称之为“生产规模化”，同时还降低了生产成本和产品售价，让人人都能买得起优质产品，这就实现了“消费规模化”。
而“生产规模化”叠加“消费规模化”，满足了人们以前未能满足的产品需求，企业之间的竞争动力就变成不断的创造新产品，这样就形成了持续的良性正和博弈，市场也就不断扩大，推动工业革命以后全球GDP指数级增长。
但是，随着技术不断进步，产品种类越来越多，新的需求增长缓慢，这就导致市场重新陷入同质化竞争的零和博弈。
实际上，上一阶段工业革命中生产规模化的特点是把服务固化到产品里，人们需要购买一个特定产品，来实现自我服务，比如买个冰箱来为食物保鲜，这虽然能在一定程度上替代一般，却难以满足高端服务需求。
比如，虽然大家平时都能吃到各种各样的菜肴，却只有少部分人能品尝到米其林三星级大厨做出的菜品；虽然大家都可以享受到普惠的医疗服务，但只有少数人能让大师级老中医看病把脉。
表面上，是高端服务的价格过高导致很多人难以负担，但本质问题是人力服务的精力和时间有限，而越优质的服务经验就越难大量复制，这就让高端服务有很强的稀缺性。
但是，人工智能技术成熟之后，我们就可以在更大范围满足高端服务需求。
从历史上看，这是一个逐渐成熟的过程：在软件时代，个别的人类经验可以被数字化记录下来；到了互联网时代，全球的人类经验都可以被记录、汇总和分享；而到了现在的人工智能时代，我们已经能够将汇总之后的人类经验做系统的总结、分析，然后训练人工智能掌握人类经验，再转化成服务来输出给所有人。
一、AI崛起的历史条件
ChatGPT带来了新一轮的技术浪潮，类似的潮流在互联网发展的不同阶段也曾出现过。从最早的BBS到BAT，再到无线互联网时期，发展规律基本类似，都是从技术能力的初期探索阶段，逐渐进入到应用主导阶段。
技术探索阶段
初期人们往往对技术感到兴奋，但实际的应用却相对有限，还有待发展，更多体现在技术能力上小修小补的改进。
互联网时代的技术改进体现在接入能力，到了无线互联网时代，开发出大量应用，提供各种各样的服务，比如提高下载速度等等。虽然目前大家对于新技术充满热情，但还停留在探索阶段。
应用主导阶段
技术上小修小补一段时间后，新技术开始向真正的应用主导型转变，真正满足用户需求的创新会推动大规模的开发，这种规律在历次技术浪潮中都有体现，现在同样适用。
以ChatGPT为例，尽管初期引起了人们的兴趣，但大多数人只是体验一番，没有持续使用的动力。随着时间推移，用户的使用量逐渐下降。原因就在于，ChatGPT还处于新技术的初期阶段，目前公众视野内尚未出现明显的大型应用。
新技术爆发的历史必然性
ChatGPT这一轮为什么会有这样一个爆发的机会？它是技术发展到一定阶段后必然产生的，首先我们来回顾一下工业革命的发展历程。
①第一、二、三次工业革命
工业革命的起源可以追溯到英国，经历了很长一段时期，最终在美国达到巅峰。这一过程实际上就是产品的革命，规模化生产的革命。
第一、第二、第三次工业革命主要解决三方面的问题：工业品的规模化生产、规模化销售、规模化需求。
②第四、五次工业革命
我们叫数字革命。ChatGPT的崛起可以看作是一种数字革命，与之前的工业革命一样，都强调了规模化，但也存在显著区别，数字革命注重虚拟领域，而不是实体产品，所以我们称之为数字革命。
第一轮互联网革命
这一阶段得益于电脑和软件的出现，人们开始记录和存储自己的经验。过去的信息记录依靠纸张，信息获取依靠图书馆，效率非常低。但随着软件和个人电脑的普及，每个人都可以轻松地记录日常行为和所思所想，这标志着数字革命的开始。
第二轮互联网革命
这一阶段的核心在于将所有信息汇集到一起。研究表明，人类与动物进化最大的不同之处在于，动物进化到一定程度后就停止了，因为在竞争中，动物彼此之间不能相互超越太多。
例如，狮子不可能比羚羊快10倍，羚羊也不可能比狮子快10倍，它们之间存在着相互纠缠的关系。
但人类是技术和文化的相互协同进化的结果。技术和文化都可以无限累积，不仅仅依赖于少数卓越的个体，而是每个人都参与其中，每个人的思想都得以记录，从而创建出一个空前强大的知识图书馆。
第三轮互联网革命
目前我们处于第三轮的革命阶段，人工智能使数字革命进入了成熟期。ChatGPT的爆发实际上是数字革命进行到第三轮的必然结果，基于前面两轮的信息记录与汇集，才能够将所有汇集到的信息，通过ChatGPT进行系统的归纳、整理、分析，最终在人类所有知识基础上，实现巨大的飞跃。
从商业角度来说，企业从线下转为线上非常难，近几年我们一直在强调“数据向云迁移”，也就是说随着数字化转型的深入，企业要逐步将数据迁移至云端。因为一旦转为线上，从线上接入人工智能就会非常容易。
在数据云化的基础上，叠加人工智能化的处理，它是一个连续的过程。这一轮的AI浪潮，实际上对于数字化企业，是非常有利的，是可以持续受益的。
二、AI应用的发展前景
新技术对产业的影响通常分为三种方式：
第一种，产业颠覆。指技术引发了产业的彻底变革，改变了产业的格局和运作方式。
第二种，产业新增。这意味着一些新兴产业在技术的推动下崭露头角，过去它们可能不存在，但如今由于技术的出现而得以迅速崛起。
第三种，产业增强。大多数情况下，技术的影响更多是通过增强现有产业来实现的，尤其是对头部企业而言，它们受益于技术的增强。
AI的兴起对各个行业都十分有利，几乎所有领域都能受益于这一轮技术变革。企业要做好两件事：
第一，不断升级原有的业务，跟上时代的步伐；第二，为新时代搭建一个基础平台，为新一代创新者提供支持。
创新具有偶然性，新时代的主导者通常是那些能够提供新应用的创新者，这是巨大的机遇，每个人都有机会成为下一个“比尔·盖茨”。
1.产业颠覆：传统基础岗位将被取代
我们可以在目前的很多领域观察到：一些基础岗位正在被自动化和智能技术所替代，职业替代已经成为人工智能发展的一个重要趋势。
举例来说，我认为未来的十年或二十年内，自动驾驶技术将广泛普及，大量司机将被替代，只有极少数的司机有能力转型为驾驶控制池中的操作员，以解决一些自动驾驶无法处理的问题。
2.产业新增：以服务为核心的新产业崛起
未来30年，我们也会看到许多新兴产业崛起，各行各业都将涌现出大量以服务为核心的新产业。这些新兴市场将产生众多的赢家，不仅包括核心企业，还包括支持性企业、合作伙伴。这些机会将更多地依赖于认知，而不是技术门槛。
①提供专家服务
专家服务因为稀缺而价格昂贵，只有少数人能够享受到他们的服务。但随着AI的发展，高端的专家服务不再受到稀缺性的限制，人们可以轻松获得各种服务，无论是智能驾驶、理财、教育还是其他领域，充分满足人们对于专业知识和经验的需求。
这类机会属于新兴市场，其潜力更加巨大。举例来说，儿童教育的核心并不在于他们是否在特定科目上表现出色，而是要长期培养他们的兴趣和爱好，找到一项他们终身热爱的事物。但难点在于，这需要长期的跟踪和支持。
假设有一种智能系统，我们称之为AI代理（AI Agent），能够与孩子建立联系，并在与孩子互动的过程中，识别他们的兴趣。一旦孩子表现出兴趣，该系统就会提供相关资源和在线课程，支持孩子的发展，并监督他们的兴趣发展情况。
此外，还可以帮助家长评估孩子的兴趣是否有潜力成为职业。一旦孩子表现出某项兴趣，且有可能发展成为职业，系统可以提供长达10年的支持，每年仅需支付365元，这将构成一个巨大的市场，因为几乎所有孩子都可能需要这种支持。
这种服务既可以减少对传统学校的依赖，又能够帮助孩子找到终身兴趣。要实现这样的服务，需要构建一个庞大的生态系统，需要多方合作，从观念开始改变，虽然初期可能会面临困难，但随着时间的推移，观念的改变会加速，最终形成一个巨大的产业。
②提供个性化服务
尽管工业革命取得了重大成就，但它未能完全满足人们对服务的需求。未被满足的需求是指，人们常常因为无法找到提供相关服务的人，而只能通过购买商品，来进行自我服务。
例如，我们要在墙上打洞挂画，但没有人能够提供这项服务，所以只好购买电钻来自行操作。这种情况在生活中很常见，为了完成任务而购买商品，一旦任务完成，这些商品就变得无用了。工业革命提供了自我服务的工具，AI的发展强调直接满足个体的需求，而不是仅仅提供产品。
从供应侧角度来看，许多公司正从销售产品转向销售服务，因为他们意识到，一味地销售产品，升级产品，会导致用户重复购买。从用户角度来说，这是不合理的，用户更看重的是持续满足用户需求的能力，这就是订阅制服务模式的诞生。
未来将会有越来越多的事物采用这种方式，甚至可以预见，产品只是服务的一种载体，用户更关注的是服务本身。
同时，根据需求持续分析，提供超出用户预期的服务，做到比用户更了解他们自身。用户不再需要一次性购买，而是每天或每月支付一小笔费用，以获得持续的服务，并且这些服务会不断优化。
从需求侧角度来看，用户需要个性化服务，而不是一个通用的产品或工具。他们希望与提供服务的实体进行互动，进行情感交流，而不是面对冷冰冰的物体。
工业革命时期，满足个性化需求需要更多的资源和人力，但人工智能的出现改变了这一格局，使个性化服务成为可能，同时减少了工业革命时代的孤独感。
3.产业增强：借助规模化服务扩大优势
国外有一家名为Character.AI的公司正在研究各种智能体。如果我们能将这些智能体的各种特性和优势汇集起来，并让它们互补合作来解决问题，那将会非常有趣，这意味着服务规模化将成为可能。
当服务能够规模化时，就会出现巨头企业。举例来说，如果你将一种广泛需求的商品（如汽车）进行规模化生产，就会催生像福特这样在市值上长期位居榜首的企业。
即使企业以往只在某个领域占有优势，但是可以通过规模化的训练，把机器培养为各方面的专家，将已有领域的优势扩展到全球。
这实际上是整体经济的提升，即使在整个过程中，企业没有赚到很多钱，但示范作用也推动了社会的进步。
4.三十年发展黄金时期
如果我们将历史的时间跨度拉得更长，看30年、50年后的情况，我们会发现，现在正处于一个新的起点，当前的数字革命正在逐渐集大成，规模化的服务正在启动之中。未来的黄金30年将是全球和整个人类社会发展的黄金时期。
我们可以观察到，ChatGPT这样的技术已经是一个示范，这只是个开始，真正的巨头，如类似于BAT的企业，将陆续向用户提供各种服务，如健康服务、教育服务、个人助理服务等。一旦这些服务提供得足够好，人工智能将得到广泛应用。
每个新服务都是新市场的产物，而每个新市场都有巨大的体量，都能为国内生产总值（GDP）做出贡献。尽管这些市场在初期可能体量不会很大，但随着时间的推移，它们将会迅速增长，从而实现加速。
在未来的30年里，我们将看到越来越多的新领域新产业在推动社会的发展，这些新领域将带来更多的成功者，从而降低了贫富差距。
在过去，跨国企业掌握了一切，互联网的出现形成了一个相对松散的生态系统。未来可能会出现一种半松散或半紧密的生态系统，使企业与用户之间的关系变得更加稳定，这意味着新兴市场的体量会增长，核心公司的规模会减小。
每个领域都可能涌现出巨头，但这些领域中的巨头将具有很强的扩散性，不是孤立的，他们将会协同合作形成生态系统，同时越来越多的生态系统将被人工智能激活，焕发出生机。
当大量机会开始涌现，贫富差距就会缩小，因为贫富分化通常源于机会的不平等，技术的扩散可以带来平衡，提高整体效率，从而打破资本规律。创新可以使社会更加公平，因为创新机会是不受年龄、阶级或种族限制的，它鼓励年轻人积极参与科技创新，从而促进社会更加公平。
当前，我们正处于一轮工业革命和数字革命的成熟期，各个行业都有机会。年轻人只需积极参与并累积经验，财富积累在这一阶段并不是最重要的，更重要的是思想的进步。
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